Инвестиции в ПАММ-счета. Как правильно выбрать ПАММ-счет для заработка на Форекс?

В мире финансовых инструментов на рынке FOREX относительно недавно появилось явление, которое стало называться ПАММ-счетами. Сначала оно было с волей-неволей охарактеризовано как новичок на рынке. Как и с любым другим нововведением, инвесторы начали относиться к ПАММ-счетам со скепсисом. Однако с тех пор прошло более десяти лет, и ситуация относительно ПАММ-счетов кардинальным образом изменилась. Их стали использовать не только начинающие, но и средние трейдеры на Форекс из-за простоты использования инструмента и возможности оптимальной диверсификации рисков.

Изначально ПАММ-счет был предложен далеко не каждым форекс-брокером как услуга для инвестирования денежных средств. Однако развитие этого инструмента привело к тому, что его можно подключить почти в любой брокерской фирме.

ПАММ-счеты – это счета, где инвесторы вкладывают свои деньги под управлением трейдера на рынке FOREX. Аббревиатура «PAMM» расшифровывается как «Percentage Allocation Management Module». На русский язык этот термин переводится как «модуль управления процентным распределением». Суть ПАММ-счета заключается в том, что прибыль и убытки распределяются между всеми участниками счета. Трейдер, управляющий ПАММ-счетом, принимает решения по транзакциям на рынке FOREX.

По своей функциональности ПАММ-счет можно сравнить с паями в ПИФах, а по сути – с доверительным управлением денежными средствами.

Пример работы ПАММ-счета на рынке FOREX: Опытный и успешный трейдер решил создать персональный ПАММ-счет на выбранной им площадке, вложив $10 000 собственных средств. Он опубликовал открытое соглашение (оферту), где указал условия присоединения инвесторов к его счету. В оферте были описаны следующие условия: процентное распределение прибыли и убытков, минимальный срок инвестирования и штраф за досрочный вывод денежных средств. Трейдер увеличивал вложенный капитал на 22% в месяц.

Двое человек из разных городов и стран – начинающий трейдер и простой инвестор – присоединились к ПАММ-счету этого трейдера. Новичок вложил $4 000, а другой инвестор – $6 000. В итоге управляемый капитал счета составил $20 000.

При успешной торговле трейдер преумножил ПАММ-счет на 15%, и средства с него распределились пропорционально долям, вложенным каждым участником счета. Если трейдер получил $1 500, новичок получил $360, а другой инвестор – $540. В результате управляющий заработал дополнительно $600, а инвесторы получили по 9% за месяц.

При неудачной торговле трейдер понес убыток в размере 10% за месяц. В этом случае новичок потерял $400, другой инвестор – $600, а управляющий – $1 000. При этом управляющий не будет получать прибыль, пока балансы инвесторов не вернутся на первоначальный уровень.

Приведенная иллюстрация показывает, что управляющему трейдеру выгодно, когда инвесторы в ПАММ-счете зарабатывают, и не выгодно, когда они теряют свои деньги. Мотивация управляющего очевидна: ему выгодно обеспечивать приемлемый уровень прибыльности, иначе он потеряет деньги, репутацию и клиентов. В результате, ПАММ-счеты становятся все более популярными среди инвесторов.

Доходность ПАММ-счетов: возможности мониторинга и выбора инвестиционного варианта

Инвестиции в ПАММ-счета являются открытыми и публичными - конфиденциальность сохраняется только для личных данных. На различных интернет-площадках, как правило, у форекс-брокеров или на независимых ресурсах, можно увидеть доходность торговли различных трейдеров, зарегистрированных на ПАММ-счетах.

Рейтинг ПАММ-счетов составляется ежедневно или даже в режиме онлайн на специальных сервисах. Он включает не только доходность за выбранный период, но также рассчитывается на основе остальных показателей:

• Дата создания, то есть время существования ПАММ-счета;
• Вложения управляющего трейдера - размер основного капитала;
• Максимально зафиксированная просадка;
• Минимальный порог вложений для того, чтобы присоединиться к счету и др.

Рейтинги ПАММ-счетов автоматически сортируются по доходности, однако некоторые ресурсы дают возможность настраивать данные списки по сумме параметров.

Доступность постоянной открытой статистики предоставляет возможность сделать объективный мониторинг ПАММ-счетов и выбрать наиболее оптимальную возможность инвестирования в данный финансовый инструмент.

Как правильно выбрать ПАММ-счет: советы для новичков

Для тех инвесторов, кто только начинает свой путь в мире ПАММ-счетов, очень важно знать, как правильно выбрать счет для инвестирования. Это может быть непростой выбор, но руководствуясь несколькими простыми советами, можно избежать многих ошибок.

Первоначально, необходимо понимать, что анализировать динамику ПАММ-счета за период от одного до трех месяцев не имеет смысла. Для того чтобы оценить рыночную стратегию управляющего, необходимо рассматривать его торговлю не менее чем за полгода.

Второй важный параметр, это средняя ежемесячная доходность ПАММ-счета, которая должна составлять не менее чем 10-20%.

Третий показатель, который нужно учитывать, это отношение сделок, приносящих доход, к убыточным, которое должно составлять не менее 60/40%.

Четвертая вещь, на которую необходимо обратить внимание, это размер приемлемого убытка, который не должен превышать 5% от размера ПАММ-счета.

Пятый момент, это рискованность поведения трейдера, которую можно вычислить, относя число открытых лотов (контрактов) за сделку (ордер) к размеру ПАММ-счета. Стратегически неправильно выставлять по одной валюте более одного лота на каждые $10 000.

Шестой совет, если вы не знакомы с управляющим трейдером и можете информироваться о его опыте на Форекс только по ПАММ-счету, лучше выбирать счета, которые работают на реальной наличности более года.

Седьмой момент - оптимальным сроком инвестирования является период более полугода, за это время можно получить хороший результат.

Наконец, при выборе ПАММ-счета необходимо предпочитать надежные, ответственные и авторитетные ПАММ-площадки, где у вас не будет проблем с вводом/выводом денежных средств, а также вы получите высокий сервис информационно-технической поддержки.

Кроме того, не следует забывать о методах снижения рисков, включая определение максимально допустимого процента убытков (для новичков - не более 30%), числа убыточных сделок подряд (не более шести), количества участников ПАММ-счета и так далее.

Наконец, важно подчеркнуть, что при инвестировании в ПАММ-счета инвестор принимает на себя все риски за выбор счета, допустимой доходности, срока инвестирования, условий оферты и т.д. Инвестор сам контролирует свой ПАММ-счет и может покинуть его в любой момент, если он перестанет быть выгодным.

Но не забывайте, что предлагаемые к заключению договоры или финансовые инструменты являются высокорискованными и могут привести к потере внесенных денежных средств в полном объеме. Перед совершением сделок необходимо ознакомиться с рисками, с которыми они связаны.

Фото: freepik.com